Деньги, банковский кредит и экономические циклы

Глава 1. Правовая сущность денежного договора иррегулярной поклажи
.
Глава 2. Исторические нарушения правовых принципов, регулирующих договор денежной иррегулярной поклажи
.
Глава 3. Попытки юридически оправдать банковское дело с частичным резервированием
.
Глава 4. Процесс кредитной экспансии
.
Глава 5. Кредитная экспансия банков и ее воздействие на экономическую систему
.
Глава 6. Дополнительные соображения о теории экономических циклов
.
Глава 7. Критика монетаристских и кейнсианских теорий
.
Глава 8. Теория свободной банковской деятельности и банковской системы с центральным банком
.
Глава 9. Реформа банковской системы: теория 100%-ного резервирования

-----------------------------------------------------------------------------------

ГЛАВА 1. ПРАВОВАЯ СУЩНОСТЬ ДЕНЕЖНОГО ДОГОВОРА ИРРЕГУЛЯРНОЙ ПОКЛАЖИ


            1. ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ ТЕРМИНОВ: ДОГОВОРЫ ЗАЙМА
                (MUTUUM И COMMODATIUM) И
                 ДОГОВОР ВКЛАДА
                       Договор commodatum
                       Договор mutuum
                       Договор поклажи

            2. ПОКЛАЖА ЗАМЕНИМЫХ ВЕЩЕЙ, ИЛИ ДОГОВОР "ИРРЕГУЛЯРНОЙ ПОКЛАЖИ"
                       Социально-экономическая функция иррегулярной поклажи
                       Фундаментальный элемент денежной иррегулярной поклажи
                       Последствия неисполнения основного обязательства иррегулярной
                          поклажи
                       Судебные решения, подтверждающие фундаментальные
                          правовые принципы, управляющие
                           договором денежной иррегулярной поклажи (требование
                           100%-ного резервирования)

            3. ВАЖНЕЙШИЕ РАЗЛИЧИЯ МЕЖДУ ДОГОВОРОМ ИРРЕГУЛЯРНОЙ
                ПОКЛАЖИ И ДОГОВОРОМ ДЕНЕЖНОГО ЗАЙМА
                       Мера передачи прав собственности в каждом из договоров
                       Фундаментальные экономические различия между двумя
                          договорами
                       Фундаментальные правовые различия между двумя
                          договорами

            4. ОТКРЫТИЕ РИМСКИМИ ЮРИСТАМИ ОБЩИХ ПРИНЦИПОВ ПРАВА,
                 УПРАВЛЯЮЩИХ ДОГОВОРОМ ДЕНЕЖНОЙ ИРРЕГУЛЯРНОЙ
                 ПОКЛАЖИ
                       Возникновение традиционных правовых принципов
                         по Менгеру, Хайеку и Леони
                       Римское право
                       Договор иррегулярной поклажи в римском праве


ГЛАВА 2. ИСТОРИЧЕСКИЕ НАРУШЕНИЯ ПРАВОВЫХ ПРИНЦИПОВ, РЕГУЛИРУЮЩИХ ДОГОВОР ДЕНЕЖНОЙ
                ИРРЕГУЛЯРНОЙ ПОКЛАЖИ


            1. ВВЕДЕНИЕ

            2. БАНКОВСКОЕ ДЕЛО В ГРЕЦИИ И РИМЕ
                       Древнегреческие банкиры trapezitei
                       Банки в эллинистическом мире
                       Банковское дело в Древнем Риме
                       Банкротство христианского банка папы Каликста I
                       Societates Argentariae

            3. БАНКИРЫ ПОЗДНЕГО СРЕДНЕВЕКОВЬЯ
                       Возрождение банковских депозитных операций в европейском
                         Средиземноморье
                       Канонический запрет ростовщичества и depositum confessatum
                       БанковскиеБанковское дело во Флоренции XIV в.
                       Банк Медичи
                       Банковское дело в Каталонии XIV-XV вв.: Taula de Canvi

            4. БАНКОВСКОЕ ДЕЛО В ЦАРСТВОВАНИЕ КАРЛА V И ДОКТРИНА
                САЛАМАНКСКОЙ ШКОЛЫ
                       Развитие банковского дела в Севилье
                       Саламанкская школа и банковское дело

            5. НОВАЯ ПОПЫТКА ЛЕГИТИМНОГО БАНКОВСКОГО ДЕЛА:
                АМСТЕРДАМСКИЙ БАНК. БАНКОВСКОЕ ДЕЛО В XVII И XVIII ВВ.
                       Банк Амстердама
                       Давид Юм и Банк Амстердама
                       Сэр Джеймс Стюарт, Адам Смит и Банк Амстердама
                       Банки Швеции и Англии
                       Джон Ло и банковское дело во Франции XVIII в.
                       Ричард Кантильон и мошенническое нарушение договора
                         иррегулярной поклажи


ГЛАВА 3. ПОПЫТКИ ЮРИДИЧЕСКИ ОПРАВДАТЬ БАНКОВСКОЕ ДЕЛО С ЧАСТИЧНЫМ РЕЗЕРВИРОВАНИЕМ


            1. ВВЕДЕНИЕ

            2. ПОЧЕМУ НЕВОЗМОЖНО ПРИРАВНЯТЬ ИРРЕГУЛЯРНУЮ ПОКЛАЖУ К
                ДОГОВОРУ ЗАЙМА (MUTUUM)
                       Источник путаницы
                       Ошибочная доктрина обычного права
                       Доктрина Гражданского и Торгового кодексов Испании
                       Критика попытки приравнять договор денежной иррегулярной
                         поклажи к договору займа (mutuum)
                       Различие в причине (мотиве) каждого из договоров
                       Понятие невысказанного, или подразумеваемого, соглашения

            3. ПЕРЕСМОТР ПОНЯТИЯ ДОСТУПНОСТИ - НЕАДЕКВАТНОЕ РЕШЕНИЕ
                ПРОБЛЕМЫ

            4. ДЕНЕЖНАЯ ИРРЕГУЛЯРНАЯ ПОКЛАЖА, СДЕЛКИ РЕПО И ДОГОВОРЫ
                СТРАХОВАНИЯ ЖИЗНИ
                       Сделки РЕПО
                       Договоры страхования жизни


ГЛАВА 4. ПРОЦЕСС КРЕДИТНОЙ ЭКСПАНСИИ


            1. ВВЕДЕНИЕ

            2. РОЛЬ БАНКА КАК ИСТИННОГО ПОСРЕДНИКА В ДОГОВОРЕ ЗАЙМА

            3. РОЛЬ БАНКА В ДОГОВОРЕ ДЕНЕЖНОГО БАНКОВСКОГО ДЕПОЗИТА

            4. ВОЗДЕЙСТВИЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ БАНКИРАМИ ДЕПОЗИТОВ ДО 
                ВОСТРЕБОВАНИЯ: CЛУЧАЙ ОТДЕЛЬНОГО БАНКА
                       Континентальная система бухгалтерского учета
                       Бухгалтерские методы англоязычных стран
                       Способность отдельного банка к расширению кредита и к
                         созданию депозитов
                       Очень маленький банк
                       Кредитная экспансия и создание депозитов ex nihilo
                         единственным банком-монополистом

            5. КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ И СОЗДАНИЕ НОВЫХ ДЕПОЗИТОВ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ В ЦЕЛОМ

            6. НЕСКОЛЬКО ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ЗАТРУДНЕНИЙ В УСЛОВИЯХ, КОГДА
                ЭКСПАНСИЮ НАЧИНАЮТ ВСЕ БАНКИ ОДНОВРЕМЕННО
                       Фильтрация денежных масс за пределы банковской системы
                       Обслуживание резервов, превышающих минимальные требования
                       Различные требования резервов для различных видов депозитов

            7. ПАРАЛЛЕЛИ МЕЖДУ СОЗДАНИЕМ ДЕПОЗИТОВ И ВЫПУСКОМ
                НЕОБЕСПЕЧЕННЫХ БАНКНОТ

            8. ПРОЦЕСС УЖЕСТОЧЕНИЯ КРЕДИТА


ГЛАВА 5. КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ БАНКОВ И ЕЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ НА
                  ЭКОНОМИЧЕСКУЮ СИСТЕМУ


            1. ПРИНЦИПЫ ТЕОРИИ КАПИТАЛА
                       Человеческая деятельность как последовательные
                        субъективные этапы
                       Капитал и капитальные блага
                       Процентная ставка
                       Структура производства
                       Некоторые дополнительные соображения
                       Критика показателей, используемых для исчисления национального дохода

            2. ВОЗДЕЙСТВИЕ НА ПРОИЗВОДСТВЕННУЮ СТРУКТУРУ УВЕЛИЧЕНИЯ
                КРЕДИТА, ФИНАНСИРУЕМОГО ПРЕДШЕСТВУЮЩИМ УВЕЛИЧЕНИЕМ
                ДОБРОВОЛЬНЫХ СБЕРЕЖЕНИЙ. ТРИ РАЗЛИЧНЫХ ПРОЯВЛЕНИЯ
                ПРОЦЕССА ДОБРОВОЛЬНЫХ СБЕРЕЖЕНИЙ
                       Бухгалтерские записи накоплений направленных на займы
                       Проблема потребительских займов
                       Воздействие добровольных сбережений на производительную
                         структуру
                       Первое: влияние, производимое новым неравенством
                           распределения прибылей между различными
                           производственными этапами
                       Второе: воздействие снижения процентной ставки
                           на рыночную цену капитальных благ
                       Третье: эффект Рикардо
                       Итог: появление новой, более капиталоемкой
                           производительной структуры
                       Теоретическое решение "парадокса бережливости"
                       Случай экономического спада

            3. ВОЗДЕЙСТВИЕ КРЕДИТНОЙ ЭКСПАНСИИ БАНКОВ,
                 НЕ ОБЕСПЕЧЕННОЙ УВЕЛИЧЕНИЕМ СБЕРЕЖЕНИЙ:
                 АВСТРИЙСКАЯ ТЕОРИЯ, ИЛИ ТЕОРИЯ ОБРАЩЕНИЯ КРЕДИТА И
                 ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ
                       Воздействие кредитной экспансии на производительную структуру
                       Стихийная реакция рынка на кредитную экспансию

            4. БАНКИ, СООТНОШЕНИЯ ЧАСТИЧНЫХ РЕЗЕРВОВ И ЗАКОН БОЛЬШИХ ЧИСЕЛ


ГЛАВА 6. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СООБРАЖЕНИЯ О ТЕОРИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ
                  ЦИКЛОВ


            1. ОТЧЕГО КРИЗИС НЕ НАСТУПАЕТ, ЕСЛИ НОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
                ФИНАНСИРУЮТСЯ РЕАЛЬНЫМИ СБЕРЕЖЕНИЯМИ

            2. ВОЗМОЖНОСТЬ ОТСРОЧКИ НАСТУПЛЕНИЯ КРИЗИСА: ТЕОРЕТИЧЕСКОЕ
                РАЗЪЯСНЕНИЕ ПРОЦЕССА СТАГФЛЯЦИИ

            3. ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КРЕДИТ И ТЕОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ

            4. САМОУБИЙСТВЕННАЯ ПРИРОДА ИСКУССТВЕННЫХ БУМОВ,
                 ВЫЗВАННЫХ КРЕДИТНОЙ ЭКСПАНСИЕЙ: ТЕОРИЯ
                 "ПРИНУДИТЕЛЬНЫХ СБЕРЕЖЕНИЙ"

            5. РАСТОЧЕНИЕ КАПИТАЛА, НЕИСПОЛЬЗОВАННЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ И
                НЕПРОИЗВОДИТЕЛЬНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ПРОИЗВОДИТЕЛЬНЫХ
                РЕСУРСОВ

            6. КРЕДИТНАЯ ЭКСПАНСИЯ КАК ПРИЧИНА МАССОВОЙ БЕЗРАБОТИЦЫ

            7. УЧЕТ НАЦИОНАЛЬНОГО ДОХОДА НЕПРИГОДЕН НЕ ОТРАЖАЕТ РАЗЛИЧНЫЕ
                СТАДИИ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ЦИКЛА

            8. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО И ТЕОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ

            9. ПОЛИТИКА СТАБИЛИЗАЦИИ ОБЩЕГО УРОВНЯ ЦЕН И ЕЕ
                ДЕСТАБИЛИЗИРУЮЩЕЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ НА ЭКОНОМИКУ

            10. КАК ИЗБЕЖАТЬ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ: ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ
                 ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА И ПОСЛЕКРИЗИСНОЕ
                 ВОССТАНОВЛЕНИЕ

            11. ТЕОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ И НЕИСПОЛЬЗУЕМЫЕ РЕСУРСЫ: ИХ 
                 РОЛЬ В НАЧАЛЬНЫХ СТАДИЯХ БУМА

            12. НЕИЗБЕЖНОЕ СЖАТИЕ КРЕДИТА НА СТАДИИ СПАДА:
                  КРИТИКА ТЕОРИИ "ВТОРИЧНОЙ ДЕПРЕССИИ"

            13. "МАНИАКАЛЬНО-ДЕПРЕССИВНАЯ ЭКОНОМИКА": УГНЕТЕНИЕ
                 ДУХА ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА И ДРУГИЕ
                 ОТРИЦАТЕЛЬНЫЕ ПОСЛЕДСТВИЯ, КОТОРЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЦИКЛЫ
                 ОКАЗЫВАЮТ НА РЫНОЧНУЮ ЭКОНОМИКУ

            14. ВЛИЯНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКИХ КОЛЕБАНИЙ НА ФОНДОВЫЙ РЫНОК

            15. ВЛИЯНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ НА БАНКОВСКИЙ СЕКТОР

            16. МАРКС, ХАЙЕК И ПРЕДСТАВЛЕНИЕ О ТОМ, ЧТО РЫНОЧНОЙ
                  ЭКОНОМИКЕ СВОЙСТВЕННЫ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ КРИЗИСЫ

            17. ДВА ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ СООБРАЖЕНИЯ

            18. ЭМПИРИЧЕСКОЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВО ТЕОРИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ
                  ЦИКЛОВ
                       Экономические циклы, предшествующие промышленной
                         революции
                       Экономические циклы от времен промышленной революции и
                         позднее
                       "Ревущие двадцатые" и Великая депрессия 1929 года
                       Экономические спады конца 1970-х гг. и начала 1990-х гг.
                       Некоторые эмпирические испытания австрийской теории
                         экономических циклов
            ЗАКЛЮЧЕНИЕ


ГЛАВА 7: КРИТИКА МОНЕТАРИСТСКИХ И КЕЙНСИАНСКИХ ТЕОРИЙ


            1. ВВЕДЕНИЕ

            2. КРИТИКА МОНЕТАРИЗМА
                       Мифическая концепция капитала
                       Австрийская критика Кларка и Найта
                       Критика механистической монетаристской версии количественной
                         теории денег
                       Краткое замечание о теории рациональных ожиданий

            3. КРИТИКА КЕЙНСИАНСКОЙ ТЕОРИИ
                       Закон рынков Сэя
                       Три довода Кейнса по поводу кредитной экспансии
                       Keynesian Analysis as a Particular Theory
                       Так называемая предельная эффективность капитала
                       Критика Кейнсом Мизеса и Хайека
                       Критика кейнсианского мультипликатора
                       Критика принципа "акселерации"

            4. МАРКСИСТСКАЯ ТРАДИЦИЯ И ТЕОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ
                 АВСТРИЙСКОЙ ШКОЛЫ: НЕОРИКАРДИАНСКАЯ РЕВОЛЮЦИЯ
                 И ДИСКУССИЯ О ПЕРЕКЛЮЧЕНИИ

            5. ЗАКЛЮЧЕНИЕ

            6. ПРИЛОЖЕНИЕ О КОМПАНИЯ, ЗАНИМАЮЩИХСЯ СТРАХОВАНИЕМ
                ЖИЗНИ, И О ДРУГИХ ФИНАНСОВЫХ ПОСРЕДНИКАХ
                       Компании, занимающиеся страхованием жизни как истинные
                         финансовые посредники
                       Выкупная стоимость и денежное предложение
                       Искажение традиционных принципов страхования жизни
                       Другие истинные финансовые посредники: Взаимные фонды и
                           холдинги, а также инвестиционные компании
                       Комментарий о страховании кредитов


ГЛАВА 8. ТЕОРИЯ СВОБОДНОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ
                С ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ


            1. КРИТИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ БАНКОВСКОЙ ШКОЛЫ
                       Воззрения банковской и денежной школ и Саламанкская школа
                       Восприятие идеи банковских денег в англоязычном мире
                       Дискуссия между денежной и банковской школами

            2. ДИСКУССИИ МЕЖДУ СТОРОННИКАМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА И
                 СВОБОДНОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
                       Аргументы Парнелла в защиту свободной банковской
                          деятельности и ответ Мак-Куллоха и Лонгфилда
                       Ложное противостояние
                       Институт центрального банка
                       Позиция теоретиков денежной школы - сторонников
                         свободной банковской деятельности

            3. ТЕОРЕМА О НЕВОЗМОЖНОСТИ СОЦИАЛИЗМА И ЕЕ ПРИЛОЖЕНИЕ К
                 ЦЕНТРАЛЬНОМУ БАНКУ
                       Теория невозможности общественной координации,
                         основанной на институциональном вмешательстве или
                         на несоблюдении традиционных принципов права
                       Приложение теоремы о невозможности социализма
                          к центральному банку и банковской системе с частичным
                          резервированием
                       Заключение. Неудачи банковского законодательства

            4. КРИТИЧЕСКИЙ ОБЗОР СОВРЕМЕННОЙ ШКОЛЫ СВОБОДНОЙ БАНКОВСКОЙ
                ДЕЯТЕЛЬНОСТИ С ЧАСТИЧНЫМ РЕЗЕРВИРОВАНИЕМ
                       Ошибочные основания исследования: спрос на фидуциарные
                          средства обращения как экзогенная переменная
                       Способность свободной банковской системы с частичным
                           резервированием расширять кредит в одностороннем
                           порядке
                       Теория "денежного равновесия" в доктрине свободной
                           банковской деятельности основывается исключительно на
                           макроэкономическом анализе
                       Смешение понятия сбережений с понятием спроса на деньги
                       Проблема исторических примеров свободной банковской
                            деятельности
                       Игнорирование правовой аргументации

            5. ЗАКЛЮЧЕНИЕ. ЛОЖНАЯ ДИСКУССИЯ МЕЖДУ СТОРОННИКАМИ
                 ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА И АДЕПТАМИ СВОБОДЫ БАНКОВСКОЙ
                 ДЕЯТЕЛЬНОСТИ С ЧАСТИЧНЫМ РЕЗЕРВИРОВАНИЕМ


ГЛАВА 9. РЕФОРМА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ: ТЕОРИЯ 100%-НОГО РЕЗЕРВИРОВАНИЯ


            1. ИСТОРИЯ СОВРЕМЕННЫХ КОНЦЕПЦИЙ 100%-НОГО РЕЗЕРВИРОВАНИЯ
                       Предложение Людвига фон Мизеса
                       Ф. Хайек и его предложения о 100%-ном резервировании
                       Предложение Мюррея Ротбарда: чистый золотой стандарт
                           со 100%-ным коэффициентом резервирования
                       Морис Алле и европейские сторонники 100%-ного
                           резервирования
                       Поддержка 100%-ного резервирования как традиция старой
                           чикагской школы

            2. НАШЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ПО РЕФОРМЕ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ
                       Полная свобода выбора средств обращения
                       Система полной свободы банковской деятельности
                       Обязательства всех участников системы свободной
                           банковской деятельности соблюдать традиционные
                           принципы права и юридические правила, в частности,
                           поддерживать 100%-ный коэффициент резервирования
                           по вкладам до востребования
                       Как могла бы выглядеть финансово-банковская система в
                           полностью свободном обществе?

            3. ОБСУЖДЕНИЕ ПРЕИМУЩЕСТВ ПРЕДЛОЖЕННОЙ СИСТЕМЫ

            4. ОТВЕТЫ НА ВОЗМОЖНЫЕ ВОЗРАЖЕНИЯ НА ПРЕДЛОЖЕННУЮ НАМИ
                РЕФОРМУ ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

            5. ЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ ПРОЦЕССА РЕФОРМИРОВАНИЯ И ПЕРЕХОДА К
                ПРЕДЛОЖЕННОЙ ДЕНЕЖНОЙ И БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ
                       Базовые стратегические принципы
                       Стадии реформирования финансово-банковской системы
                       Важность третьей и последующих стадий реформы:
                           возможность выплаты государственного долга или
                           обязательств по пенсиям социального страхования
                       Приложение теории банковской и финансовой реформы
                           к европейскому Монетарному и экономическому союзу
                           и построению финансовой системы в странах бывшего
                           Восточного блока

            6. ЗАКЛЮЧЕНИЕ. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА СВОБОДНОГО ОБЩЕСТВА